【定期観測】資産運用の記録(21年3月)

資産運用

こんにちは、リクです

月日が経つのが早いですね、もう今年2ヶ月すぎました

また、3月は異動の季節。次はどこの部署に行くのか楽しみです

くれぐれも心が削られない部署にいきたいものです

ワンオペ育児真っ最中で心削られまくりですから!

リク
リク

いや、マジでキツイ…自分のペースで動けることほど楽なことない

そのため、まったく市場情報を追っかけられていないですが、ざっくり

・日経株価3万円台更新

・ビットコイン急伸

・米金利急上昇

等は把握しており、実態経済とは裏腹に市場は大盛り上がりでしたね!

リク
リク

資産家であるか否かで差がでる世界

キャッシュポジションを厚めにしていく方針ではありますが、そろそろジュニアNISAのことも考え始めなければならない時期に突入

短期で80万を一括で入れるのは怖いので、月8万で分散投資予定!3月には始めないと!

リク
リク

株高の中では、ジュニアNISAは楽天VTI一択

そのため、一過性の騒動に乗らず淡々と、

・つみたてNISA

・iDeCo

この2つを継続して積立しつづけ、機会を狙って行こうと思います

ただし、ビットコインが急伸して持たざるリスクも懸念されたので、4万円ほど「MARA(マラソンデジタルホールディングス)」を購入してみました

それでは、株価推移の変化を見ていきましょう!

全体の変動感

「MARA(マラソンデジタルホールディングス)」を購入!

はじめに言っておきますが、ビットコイン投資は全然わからないので、オススメできません

理由としては、

・価格上昇か下落するか、見通し的な材料がない

・クジラと呼ばれる大量保有者の動きに左右される

・24時間値動きで心に余裕を持てない

・ビットコイン現物益は累進課税され、損失出しても損益通算できない

ですので、ビットコインをマイニングしている企業「MARA」を42.13ドルで購入!

ビットコインより値動きが激しいですが、概ね連動して動いており、利益が出ても20%課税、損益が出ても損益通算で税還付できるので、株式を用いてビットコインを保有!

約4万円ほどなので、PF上では5%以下で保有することになりました

リク
リク

ビットコインについては半信半疑、いい技術とは思うけど

とりあえず持たざるリスク回避で!

全体感

全体感としては、4万のMARAの購入だけなので、株価変動で約57万プラスでした

それぞれ、

iDeCo:1,264,928円⇨1,346,303円(24,000円積立のため、57,375円の純増

つみたてNISA含む投資信託:2,685,591円⇒2,843,292円(66,500円積立のため、91,201円の純増

現物取引:4,295,254円⇒4,679,256円(MARA45,496円で買付のため、338,506円の純増

よって、合計は487082円の純増!

1月に引き続き2桁純増の2月❗❗

リク
リク

そろそろ株高の反動が怖い❗

iDeCo

iDeCoは投資先は、下記のとおり

eMAXIS Slim米国株式(S&P500)と楽天全米株式バンガードDC(楽天VTI)に、12,000円ずつ投資しています。

評価損益率は、前月から

eMAXIS Slim米国株式(S&P500):19.13%→24.13%

楽天全米株式バンガードDC(楽天VTI):27.53%→36.50%

と大幅上昇❗インデックス投資はほったらかしが常。

いじらなくても、これだけ上昇してくれるのです。

リク
リク

iDeCoは基本ほったらかし。放置徹底

つみたてNISA

つみたてNISAの投資先は、下記のとおり

いずれも楽天VTIに33,000円ずつ積立投資。(ボーナス月4,000円プラス)

評価損益率は、前月から

リク楽天VTI:29.99%→35.59%

よめ楽天VTI:22.38%→27.44%

に、こちらも大幅上昇❗ほったらかし継続❗

リク
リク

iDeCo同様、愚直に積立るのみ❗

現物取引

資産評価額

資産評価額は、3月1日現在で約467万円

保有株式は以下の通り❗

含み損益

含み損益は、3月1日時点で約63万円❗

日本株ポートフォリオ

オリックスをが、約4分の1を締めています。

次点で、JT、KDDI、住友商事、NTTが続き、あとは程よく分散しています

日本株業種別ポートフォリオ

オリックスの「その他金融」が変わらず1位、

NTT・KDDI等の「情報通信セクター」が2位に

その次に、JT「食料品」商社株「卸売」が続きます。

米国株ポートフォリオ

米国株の主流は、SPYD500株です❗

全体の66%を締めていますが、徐々にVYMHDVの購入し、SPYDの比率を下げていきます❗

このまま、比率を下げつづポートフォリオのバランスを整えて行こうと思います。

配当金ポートフォリオ

1年間の配当総額(税引き前)は235,075円!!

配当利回りは4.82%で、まぁまぁですね!

配当支払いは、3月、6月、9月、12月に大きく入ってきますが、これはSPYD等米国株の影響です笑

まとめ

まとめです。

2021年3月1日時点で含み損益

iDeCo:315,111の黒字

つみたてNISA692,074円の黒字

現物取引:630,777円の黒字

合計含み損益は、1,637,962円の含み益になります

リク
リク

2月も絶好調❢でも、いつまで続くこの状況!

いつ金融緩和の影響がくるのかしら、キャッシュためておこう!

予想受取配当金

現保有株で受け取れる予想配当金は、

日本株:72,805円❗

米国株:163,270円

合計:235,075円(税引き前)

なかなか増えない配当金ですが、タイミング見て効率よく増やして行きたいですね❗

リク
リク

年初から続く株高推移!いつまで続くか見ものです

以上、定期観測でした

3月からは、そろそろジュニアNISA枠を開始しないといけないなぁ(´・ω・`)

参考記事です。

先月の定期観測です。

コメント

タイトルとURLをコピーしました