【定期観測】資産運用の記録(2021年4月〜10月)

子育てハック

こんにちは、リクです

育休を取得し、疑似Fireを体験中ですが、出産・子育てでバタバタの毎日(´ε` )

Fireしたら、悠々自適な毎日を過ごせると思っていましたが、子どもがいたらそんなことないですね笑

リク
リク

子育ては一喜一憂が激しい

そんな折、ぜんぜん資産運用の定期観測が滞っていたので久しぶりに見返していきたいと思います

なお、定期観測している理由としては、

  1. 投資へのモチベーションのため
  2. 過去の判断が適正であったか確認するため
  3. 自分が亡くなったとき、手持ちの総資産を妻に引き継ぎしやすくするため

手持ち資産の棚卸し整理は、重要ですので、定期的にやっていきましょう!

リク
リク

基本的にはマネフォでチェックするけど、文字に書き起こすと実感するからね

また、現在の基本方針としては、第2子出産に伴い、第2のジュニアNISAも開始!

よって、基本的にはインデックス積立投資を実践していく予定

その他はキャッシュポジションを貯めつつ、狙い目の個別株が出てくるまでジットしておこうかと思います

リク
リク

結果的に、月約37万円積立投資実施中

一過性の騒動に乗らず淡々と、

  • つみたてNISA×2
  • iDeCo×2
  • ジュニアNISA×2

この3つの非課税口座をフル活用して積立しつづけ、個別株は余剰金で機会を狙って行こうと思います

それでは、株価推移の変化を見ていきましょう!

全体の変動感

全体感

4月から更新していなかったため4月1日〜11月1日までの間ですが、全体としては約317万プラス

それぞれ、

iDeCo:1,443,652円⇨1,917,073円(毎月24,000円積立のため、305,421円の純増

つみたてNISA・ジュニアNISA等投資信託:3,190,552円⇒5,345,063円

(4月〜8月:毎月146,500円積立、9月〜10月:毎月346,500円積立のため、729,011円の純増

現物取引:5,050,409円⇒5,664,156円(武田薬品4株購入・MARA売却を含め、613,747円の純増

よって、合計は1,648,179円の純増!

こうしてみると、なかなか実りのある半年間\(^o^)/

リク
リク

つみたてNISA・ジュニアNISA活用で毎月34万円積立投資!

子育て世代は、活用しない手はないですね\(^o^)/

iDeCo

iDeCoは投資先は、下記のとおり

  • eMAXIS Slim米国株式(S&P500)
  • 楽天全米株式バンガードDC(楽天VTI)

に、12,000円ずつ投資しています

評価損益率は、4月から

eMAXIS Slim米国株式(S&P500):33.09%→53.60%

楽天全米株式バンガードDC(楽天VTI):40.35%→60.33%

と上昇中❗インデックス投資はほったらかしが常。

いじらなくても、これだけ上昇してくれてHAPPY!!!!

リク
リク

iDeCoは老後資金用なので基本ほったらかし!放置徹底!

つみたてNISA・ジュニアNISA

つみたてNISAの投資先は、下記のとおり

6月までは楽天VTIに33,000円ずつ積立投資の方針(ボーナス月4,000円プラス)でしたが、7月からSBI証券のキャンペーンが開始されたので、三井住友NLカード×SBI・Vシリーズの積立投資に変更しました!

快適、安全、便利なキャッシュレスライフを。:三井住友カード

また、第2子のジュニアNISAも開始!

評価損益率は、

  • リク楽天VTI:43.18%→67.66%
  • リクSBI・V・全米株式:7.66%
  • よめ楽天VTI:34.94%→54.93%
  • よめSBI・V・全米株式:7.66%

に、こちらも大幅上昇❗ほったらかしで積立継続❗

ジュニアNISAは、第2子出産に伴いジュニアNISA2を開始!

またそれに合わせて、投資先もSBI・V・全米株式に変更しました

  • リクJr①楽天VTI:5.83%→15.97%
  • リクJr①SBI・V・全米株式:7.66%
  • リクJr②SBI・V・全米株式:8.49%
リク
リク

第2子のジュニアNISA開始!

つみたてNISA:毎月66,666円

ジュニアNISA;毎月280,000円で積み立て中!

最後に楽天SPU用に、非課税口座ではないですがポイント投資で500円クレジット積立しています。

  • リク特定楽天VTI:29.48%

評価損益率がずっと右肩上がりなので、実労働を考えるとインデックス積立投資はコスパ最強だと再認識させられます

現物取引

資産評価額

資産評価額は、11月1日現在で約566万円

保有株式は以下の通り❗

含み損益

含み損益は、11月1日時点で約135万円❗

日本株ポートフォリオ

オリックスをが、約4分の1を締めています。

次点で、JT、KDDI、住友商事、NTTが続き、あとは程よく分散しています

日本株業種別ポートフォリオ

オリックスの「その他金融」が変わらず1位、

NTT・KDDI等の「情報通信セクター」が2位に

その次に、JT「食料品」商社株「卸売」が続きます。

米国株ポートフォリオ

米国株の主流は、SPYD500株❗

全体の63.6%を締めていますが、徐々にVYMHDVの購入し、SPYDの比率を下げていきたいと思っています

このまま、比率を下げつづポートフォリオのバランスを整えて行こうかと。。。

配当金ポートフォリオ

1年間の配当総額(税引き前)は246,732円→256,101円に増配

配当利回りは4.5%で、ぼちぼちですがHAPPY\(^o^)/

まとめ

まとめです。

2021年11月1日時点で含み損益

iDeCo:696,617の黒字

つみたてNISA等1,652,766円の黒字

現物取引:1,354,953円の黒字

合計含み損益は、3,704,336円の含み益\(^o^)/

リク
リク

米株高・円安のおかげで米株絶好調!

予想受取配当金

現保有株で受け取れる予想配当金は、

合計:256,101円(税引き前)

持ち株の増配が続いているので、少額ながら上昇中!

タイミング見て効率よく株数を増やして行きたいですね❗

以上、定期観測でした

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